Pengaruh Capital Adequacy Ratio dan Non Performing Financing terhadap Pembiayaan Murabahah pada Bank Umum Syariah di Indonesia Tahun 2015.1-2017.12

Nissa Adila Aprilia, Ima Amaliah, Westi Riani

Abstract


Abstract. The purpose of this research is to find out how the effect of CAR and NPF on Murabahah Financing and how much influence CAR and NPF have on Murabahah Financing in Sharia Commercial Banks in Indonesia. The data used is secondary data published by OJK and Bank Indonesia. The analytical method used is the OLS (Ordinary Least Square) method. Secondary data obtained from OJK. The method of analysis is carried out by Linear Regression, namely to analyze the magnitude of the influence of CAR and NPF on Murabahah Financing in Islamic Commercial Banks in Indonesia. The data used is monthly data from January 2015 - December 2017.The results of the study show that Capital Adequacy Ratio (CAR) has a significant positive effect on murabahah financing in Islamic Commercial Banks in Indonesia. Whereas Non Performing Financial (NPF) has a significant negative effect on murabahah financing in Islamic Commercial Banks in Indonesia. The estimation results of the murabahah financing model are identified that of the two variables appointed by CAR, the effect is greater than the NPF on Murabahah financing in Islamic Commercial Banks in Indonesia.

 

Keywords: Capital Adequacy ratio, Non Performing Financing, Murabahah Financing  

Abstrak. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengetahui bagaimana pengaruh CAR dan NPF terhadap Pembiayaan Murabahah dan seberapa besar pengaruh CAR dan NPF terhadap Pembiayaan Murabahah pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Data yang digunakan merupakan data sekunder yang dipublikasikan oleh OJK dan Bank Indonesia. Metode analisis yang digunakan adalah metode OLS (Ordinary Least Square). Data sekunder yang diperoleh dari OJK. Metode analisis dilakukan dengan Regresi Linier  yaitu untuk menganalisis besarnya pengaruh CAR dan NPF terhadap Pembiayaan Murabahah pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Data yang digunakan adalah data bulanan dari bulan Januari 2015 – Desember 2017.Hasil penelitian menunjukkan bahwa Capital Adequacy Ratio (CAR) berpengaruh positif signifikan terhadap pembiayaan murabahah pada Bank Umum syariah di Indonesia. Sedangkan Non Performing Financial (NPF) berpengaruh negatif signifikan terhadap pembiayaan murabahah pada Bank Umum syariah di Indonesia. Hasil estimasi model pembiayaan murabahah teridentifikasi bahwa dari dua variabel yang diangkat CAR lebih besar pengaruhnya dibandingkan NPF pada pembiayaan Murabahah pada Bank Umum Syariah di Indonesia.

Kata Kunci : Capital Adequacy ratio, Non Performing Financing, Pembiayaan Murabahah


Keywords


Capital Adequacy ratio, Non Performing Financing, Pembiayaan Murabahah

Full Text:

PDF

References


Ahmad, Amirah, 2017 “Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Return On Assets (ROA) dan Non Performing Financing (NPF) Terhadap Pembiayaan Murabahah BNI Syariah http://ojs.umsida.ac.id/index.php/perisai/article/view/881 Diakses pada 19 Oktober 2018 Pukul 12.22

Anggara Dwi S, 2017 “Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Non Performing Financing dan Financing To Deposit Ratio Terhadap Pembiayaan Murabahah Pada Perbankan Syariah Di Indonesiaâ€

http://eprints.uny.ac.id/52215/1/AnggaraDwiSulistya_13808141024.pdf.

Diakses pada 12 Juni 2018 Pukul 18.05

Muslich, Ahmad Wardi, 2010 “Fiqh Muamalat†Jakarta ; Amzah. Cet-1

Bank Indonesia, 2011 “Peraturan Bank Indonesia No.13/ 27 /PBI/2011 Tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.11/1/PBI/2009 Tentang Bank Umum†Jakarta ; Bank Indonesia

Bank Indonesia, 2004 “Surat Edaran Bank Indonesia No.6/23/DPNP Sistem Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum dan lampiran†Jakarta; Bank Indonesia

Bank Indonesia, 2015-2017 “Statistik Perbankan Syariah di Indonesia†Jakarta ; Bank Indonesia

Bank Indonesia, 2008 “Undan-Undang nomor 21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah†Jakarta ; Bank Indonesia

BPRS Al Madinah “Skema Pembiayaan Murabahahâ€

http://www.bprsalmadinah.com/p/pembiayaan-murabahah.html. Diakses pada 5 Oktober 2018 Pukul 22.30

Hasjim , Fathiril Haq & Zahirulhaq, Ghaisani, 2012 “Produk Perbankan Syariah†dikutip dalam ; https://fathirghaisan.wordpress.com/2012/01/18/. Diakses pada 21 Agustus 2018 Pukul 18.17

Firda Yunita 2017 “Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Non Performing Financing (NPF), Financing To Deposit Ratio (FDR) Dan BOPO Terhadap Pembiayaan Murabahah Pada Perbankan Syariah Di Indonesi periode 2011-2016†http://repository.uinjkt.ac.id/dspace/bitstream/123456789/35582/1/FIRDA%20YUNITA-FEB.pdf. Diakses pada 12 Juni 2018 Pukul 18.50

Irawati Junaeni 2016 “Tingkat Kesehatan Bank Berdasarkan Risiko†Dikutip dalam

https://dosen.perbanas.id/tingkat-kesehatan-bank-berdasarkan-risiko-risk-based-bank-rating-rbbr/. Diakses pada 16 Juni 2018 Pukul 15.20

Ismail, 2013 “Perbankan Syariahâ€, Jakarta ; Kencana Prenada Media Group

Kasmir., 2008 “Analisis Laporan keuanganâ€Jakarta ; PT Rajagrafindo

Lisftin dan Rohmawati, 2014 “Pengaruh DPK, CAR, NPF, dan SWBI Terhadap Pembiayaan Murabahah Pada Bank Umum Syariah Tahun 2008-2012†https://scholar.google.com/scholar?um=1&ie=UTF-8&lr&q=related:D7jg9G8iBK2FwM:scholar.google.com/. Diakses pada 20 Juli 2018 Pukul 16.55

Luthfiaih, Tia 2013 “Perbandingan Mudharabah, Murabahah DAN Musyarakah Menurut Para Ahli†Dikutip dalam https://tialuthfiah2013.wordpress.com/2014/02/26/ Diakses pada 16 Juni 2018 Pukul 15.30

Dendawijaya, Lukman, 2003 “Manajemen Perbankanâ€, Jakarta ; Ghalia Indonesia. h 21

Antonio , Muhammad Syafi’I, 2001 “Bank Syariah: Dari Teori Ke Praktik†Jakarta ; Tazkia Cendekia

Noorfitri, Nia, 2015 “Pengaruh CAR, NPF, DPK, SBIS Terhadap Penyaluran Pembiayaan Bank Umum Syariah Periode 2009-2015â€

http://repository.uinjkt.ac.id/dspace/bitstream/123456789/30117/1/NIA%20NOORFITRI%20HANDAYANI-FSH.pdf Diakses pada 15 April 2018 Pukul 19.33. Jakarta, h 1.

Nurbaya, Ferial and Wahyudi , Sugeng 2013 “Analisis Pengaruh CAR, ROA, FDR, dan Dana Pihak Ketiga (DPK) terhadap Pembiayaan Murabahah Periode Maret 2001 - Desember 2009 (Studi Kasus pada PT. Bank Muamalat Indonesia, Tbk.)†http://eprints.undip.ac.id/40324/ Diakses Pada 2 Mei 2018 Pukul 10.22

Nurimansyah Setivia B, 2017 “Analisis DPK, CAR, ROA dan NPF Terhadap Pembiayaan Pada Perbankan Syariahâ€

https://jurnal.uns.ac.id/jbm/article/view/17180 Diakses pada 19 Mei 2018 Pukul 22.10

Otoritas Jasa Keuangan, 2015-2017 “Statistik Perbankan Syariah†Jakarta ; Otoritas Jasa Keuangan

Otoritas Jasa Keuangan, 2017 “POJK Nomor 14/POJK.03/2017 tentang Rencana Aksi (Recovery Plan) bagi Bank Sistemik†Jakarta ; Otoritas jasa Keuangan

Pratami , Wuri Arianti Novi and Muharam, Harjum., 2011 “Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF) Dan Return On Asset (ROA) Terhadap Pembiayaan Pada Perbankan Syariah (Studi Kasus Pada Bank Muamalat Indonesia Periode 2001-2011)â€

http://eprints.undip.ac.id/32445/ Diakses pada 5 Mei 2018 Pukul 17.23

Reni Agustina., 2017 “Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Dana Pihak Ketiga (DPK), Non Performing Financing (NPF), Biaya Operasional dan Pendapatan Operasional (BOPO) Dan Return On Asset (ROA) Terhadap Pembiayaan Murabahahâ€

http://repository.umy.ac.id/handle/123456789/11535 Diakses Pada 6 Mei 2018 Pukul 09.33

Setiawan, Aziz 2017 “NPF tinggi Masyarakat Diimbau Cermat Salurkan Pembiayaan†Dikutip dari https://republika.co.id/berita/ekonomi/syariah-ekonomi/17/09/11/ow3j5a Diakses Pada 23 Juli 2018 Pukul 19.20

Sugiarti, Sri, 2017 “Kenapa Pembiayaan Murabahah Lebih Digemari Debitur?†Dikutip dalam http://koperasisyariah212.co.id Diakses pada 22 Juni 2018 Pukul 18.50

Syamsurizal., 2016 “Pengaruh CAR (Capital Adequacy Ratio), NPF (Non Performing Financing) Dan BOPO (Biaya Operasional Perpendapatan Operasional) Terhadap ROA (Return On Asset) Pada Bus (Bank Umum Syariah) Yang Terdaftar Di Bi (Bank Indonesia). Jurnal Penelitian Sosial Keagamaan, 19(2).â€

Wikipedia, 2010 “Penelitian Deskriptif’ dikutip dari

https://id.wikipedia.org/wiki/Penelitian_deskriptif. Diakses pada 18 Juli 2018 Pukul 16.20




DOI: http://dx.doi.org/10.29313/.v0i0.15073

Flag Counter    Â